ASF: sanctiuni importante pentru companii din asigurari si piata de capital in luna aprilie – Noutati – Asigurari – Totul despre asigurari – Piata asigurarilor din Romania

Consiliul Autoritatii de Supraveghere Financiara (ASF) a adoptat, in luna aprilie a anului 2026, mai multe decizii de sanctionare, precum si o serie de masuri aplicabile unor entitati/persoane care activeaza in piata financiara non-bancara pentru incalcarea unor prevederi ale legislatiei incidente.

PIATA ASIGURARILOR:

Sanctionarea societatii GRAWE cu amenda in cuantum de 534.200 de lei si stabilirea unor masuri, pentru neadecvarea mecanismelor de control intern, inclusiv in ceea ce priveste procesele de identificare, evaluare, monitorizare, gestionare si raportare a riscurilor si pentru constituirea la data de 30.06.2025 a unui nivel insuficient  al rezervei de daune avizate RCA;

Sanctionarea societatii GRAWE cu avertisment scris pentru anumite aspecte neconforme ce tin de politicile si procedurilor interne si cele de raportare prevazute de legea nr. 129/2019 pentru prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului;

Sanctionarea presedintelui si a unui membru al directoratului din cadrul societatii GRAWE cu amenda in cuantum de 100.400 de lei fiecare, precum si sanctionarea cu amenda in cuantum de 132.600 lei a vicepresedintelui  directoratului ce detine si calitatea de responsabil cu activitatea functiei de audit intern externalizata, pentru faptul ca:

• nu au fost luate masurile necesare pentru adecvarea, in cadrul sistemului de guvernanta al societatii, a politicilor interne, astfel incat modalitatea de stabilire a despagubirii sa tina cont de jurisprudenta si de practica societatii, sa fie adaptata la realitatea economica si, implicit, in cadrul sistemului de guvernanta sa se asigure o administrare corecta, eficienta si prudenta a activitatilor specifice constituirii/mentinerii rezervei de daune avizate RCA,
• au fost identificate deficiente in procesul de inventariere realizat pentru anii financiari 2022- 2024 cu privire la elementele de natura datoriilor constand in rezerva de daune avizate,
• responsabilul cu activitatea functiei de audit intern externalizata nu s-a asigurat ca functia de audit intern – externalizata si-a indeplinit sarcinile prin adoptarea, in mod realist, a unei abordari bazate pe risc in stabilirea prioritatilor precum si ca a fost mentinut un plan de audit adecvat;

Sanctionarea detinatorului functiei critica daune din cadrul societatii GRAWE cu amenda in cuantum de 20.200 lei pentru faptul ca nu s-a asigurat de indeplinirea obligatiilor prevazute de procedurile interne de verificare a calculului rezervei de daune avizate pentru anumite de dosare de dauna;

Sanctionarea detinatorului functiei cheie actuariala din cadrul societatii GRAWE cu amenda in cuantum de 12.500 lei pentru faptul ca activitatile specifice realizate in vederea identificarii riscului de rezerve au condus la incadrarea acestui risc la un nivel mult inferior celui real;

Sanctionarea detinatorului functiei cheie conformitate din cadrul societatii GRAWE cu amenda in cuantum de 12.500 lei pentru faptul ca nu si-a indeplinit toate obligatiile prevazute de cadrul legal aplicabil acestei functii;

Sanctionarea cu avertisment scris membru directorat GRAWE pentru faptul ca nu au fost realizate demersurile necesare in vederea realizarii auditarii sistemelor IT pentru anul 2024;

Sanctionarea cu avertisment scris al unui membru al directoratului GRAWE pentru faptul ca nu au fost realizate demersurile necesare in vederea realizarii auditarii sistemelor IT pentru anul 2024.

• STEIN BESTASIG Insurance Broker S.R.L

Sanctionarea domnului Johannes Josephus Franciscus Janssen – administrator al companiei de brokeraj Stein Bestasig Insurance Broker S.R.L. cu avertisment scris a pentru netransmiterea la A.S.F., in termenul legal, o copiei documentului de identitate actualizat.

• TITAN Broker de Asigurare S.R.L.

Sanctionarea companiei de brokeraj Titan Broker de Asigurare S.R.L., cu retragerea autorizatiei de functionare a precum si radierea acesteia din Registrului Intermediarilor Principali pentru faptul ca nu mai indeplineste conditiile de autorizare.

PIATA DE CAPITAL

SSIF BRK Financial Group

Sanctiuni / masuri administrative dispuse in urma controlului periodic:

• instituirea unui plan de masuri in sarcina SSIF BRK Financial Group pentru remedierea situatiilor constatate / mitigarea riscurilor identificate.
• sanctionarea cu amenda in cuantum de 49.875 lei a SSIF BRK Financial Group.
• sanctionarea cu amenda in cuantum de 12.360 de lei a dnei Monica Adriana Ivan, Director General, inlocuitor al administratorului de risc si Conducator direct responsabil SB/FT.
• sanctionarea cu amenda in cuantum de 11.330 de lei a dnei Amalia Maria Baraian, Coordonator control intern si Ofiter de conformitate SB/FT.
• sanctionarea cu amenda in cuantum de 5.000 de lei a dlui Raducu Marian Petrescu, Membru C.A.
• sanctionarea cu amenda in cuantum de 5.000 de lei a dlui Sorin George Constantin, Membru C.A.
• sanctionarea cu amenda in cuantum de 5.500 de lei a dlui Gabriel Goia, Membru C.A.
• sanctionarea cu avertisment a dlui Vlad Chilian, Sef Serviciu Back-office.
• sanctionarea cu amenda in cuantum de 5.000 de lei a dlui Ioan Ciprian Zah, agent delegat.
• sanctionarea cu avertisment a dlui Grigore Chis, Director Tranzactionare Clienti.
• sanctionarea cu amenda in cuantum de 10.000 de lei a dlui Razvan Legian Rat, Director General Adjunct si Conducator direct responsabil SB/FT.
• sanctionarea cu avertisment a dlui Paul Alexandru Stiopei, Director Operatiuni House.
• sanctionarea cu amenda in cuantum de 1.000 de lei a dnei Maria Mihaela Magherusan, Analist financiar.
• sanctionarea cu amenda in cuantum de 1.000 de lei a dnei Ioana Maier, Analist financiar.
• sanctionarea cu avertisment a dlui Alex Dodoi, Sef Departament Analiza.
• sanctionarea cu avertisment a dnei Paula Molnar, Persoana responsabila cu prevenirea si combaterea spalarii banilor.

 Principalele elemente identificate au vizat aspecte procedurale, operationale sau organizatorice privind :

• caracterul inadecvat al mecanismelor interne privind tranzactiile personale
• caracterul necorespunzator al procedurii de avertizare si a modului de implementare al acesteia
• neadoptarea de masuri eficiente prin care sa se asigure ca o persoana relevanta cu acces la informatii privilegiate nu incheie tranzactii in perioada inchisa
• lipsa notificarii catre unii clienti a executarii ordinelor de subscriere
• raportarea cu intarziere a detaliilor unor tranzactii OTC
• lipsa unor analize privind evaluarea riscului de contrapartida a debitorului din cadrul rapoartelor administratorului de risc
• nerespectarea unor obligatii instituite anterior de A.S.F. referitoare la cadrul procedural intern privind incheierea tranzactiilor pe contul propriu
• realizarea unor tranzactii de catre persoane relevante fara a se solicita aprobarea prealabila a acestora
• transmiterea cu intarziere a unor rapoarte de transferuri externe
• neaplicarea unor masuri suplimentare de cunoastere a clientelei in anumite situatii in care se impunea acest lucru.

SeedBlink

Masuri administrative dispuse in urma controlului inopinat: instituirea unui plan de masuri in sarcina SeedBlink pentru remedierea situatiilor constatate.

Principalele elemente identificate au vizat aspecte organizatorice si operationale legate de structurarea modelului de afaceri al entitatii.

Fondul Proprietatea (administrat de Franklin Templeton International Services S.A.R.L.)

Masuri administrative dispuse in urma controlului periodic: instituirea unui plan de masuri in sarcina Fondului Proprietatea pentru remedierea situatiilor constatate / mitigarea riscurilor identificate.

Principalele elemente identificate au vizat riscuri operationale / aspecte organizatorice sau procedurale legate de activitatea Comitetului Reprezentantilor sau a comitetelor consultative (Comitetul de Audit si Evaluare, Comitetul de Nominalizare si Remunerare), precum si actualizarea sau alinierea procedurilor interne unui model unitar la nivelul entitatii.